Nos experts vous épaulent et vous conseillent dans la construction, la gestion et l’organisation de votre stratégie patrimoniale.
L’élaboration d’un projet
Cette année 2019 marque la naissance d’un projet majeur pour un groupe d’étudiants lauréats de l’AUREP (Association de recherche et d’enseignement sur le patrimoine) à Clermont-Ferrand.
Issus d’horizons et de formations différentes (ancien notaire, commissaire aux comptes, chef d’entreprise dans le BTP, expert fiscaliste, ancien inspecteur des impôts), et forts d’une expérience dans les domaines liés à la gestions et l’optimisation d’actifs patrimoniaux, ils décident, après plusieurs mois de réflexion, de mettre en commun leurs compétences professionnelles, afin de créer une offre nouvelle visant à moderniser et simplifier l’approche de la gestion patrimoniale.
A la fois acteur et témoin de la scène fiscale et juridique que régit la stratégie des placements et de l’optimisation des actifs patrimoniaux, ils constatent les difficultés que les clients professionnels ou particuliers rencontrent face à l’opacité de ce milieu.
Conscients de ce problème, ils vont tout mettre en oeuvre pour créer une offre simple, innovante et accessible. Ils décident de réunir leurs forces et leurs expertises en créant un GIE (Groupement d’Intérêt Économique), afin de proposer une offre transparente et basée sur la compréhension des étapes nécessaires à la conception d’un projet patrimonial.
La naissance d’un concept : le GIE Actifs.
Avant toute chose, il est important de comprendre la raison pour laquelle les participants ont choisi le statut juridique de GIE pour concrétiser leur projet.
Les membres du groupement Actifs ont pour objectif de proposer une offre simplifiée aux utilisateurs sans pour autant la réduire à de la simple gestion de patrimoine. Il s’agit d’offrir aux individus la possibilité de traiter leurs demandes de manière précise, objective et transparente, en associant des professionnels formés et qualifiés. Les CGP (Conseiller en Gestion de Patrimoine) gèrent de manière indépendante les requêtes qui correspondent à leurs domaines de compétence respectifs.
La nouvelle stratégie patrimoniale d’ Actif repose sur deux principes fondamentaux :
– L’indépendance de ses experts et leur complète transparence dans l’analyse et la gestion appliquée aux actifs patrimoniaux (placements financiers, successions, immobiliers etc.).
– L’optimisation, à travers l’étude des projets d’investissements/transmissions ou bien à travers l’analyse d’un projet comme la déclaration de succession (l’optimisation sera traitée dans un prochain article).
Ce statut de GIE rend, par essence-même, la structure accessible. Associatif, il permet à chaque membre du groupement d’intervenir en sa qualité d’expert autonome et d’apporter aux clients Actifs une réponse détaillée et personnalisée selon les types de demandes.
Qui plus est, les experts Actifs sélectionnent les produits financiers les plus adaptés à leurs situations et garantissent une indépendance totale. Les partenariats avec les fournisseurs n’étant sujets à aucune rétro-commission, les experts n’ont donc aucun intérêt à conseiller ou vendre des produits financiers plus que d’autres.
Enfin, la négociation pour le compte du demandeur, les différents frais de gestion/
des contrats et la rémunération des spécialistes ne feront l’objet que d’honoraires de conseil.
Une alliance au service du client.
Ce qui précède constitue une véritable rupture avec les coutumes en usage dans le domaine de la gestion patrimoniale. Actifs veut marquer sa différence avec les groupements bancaires ou les autres agences de placements financiers qui imposent plus qu’ils ne proposent et souhaite travailler en étroite collaboration avec ses clients pour qu’ils deviennent les acteurs de la gestion de leur patrimoine.
Actifs met un point d’honneur à en finir avec l’image opaque que véhicule la stratégie patrimoniale. Impliquer chaque individu dans chacun de ses choix d’avenir est une nécessité. Changer les mentalités et ouvrir le monde de la gestion patrimoniale à tous et une vraie bataille pour le GIE. Faire comprendre à chacun qu’il peut, quelque que soient les conditions, établir un bilan patrimonial complet est son aspiration. La stratégie patrimoniale n’est pas réservée aux personnes d’ores et déjà dotées d’un patrimoine ou de possibilités de placements importants.
Chacun aujourd’hui peut être amener à prendre prendre des décisions urgentes ou importantes (succession, transmission, divorce, tutelle etc.), et à se lancer dans des démarches (placement, investissement etc.), qui peuvent apparaître complexes et fastidieuses aux premiers abords. Actifs existe dorénavant pour aider à comprendre ces démarches en guidant ses clients vers les bons choix.
Votre confiance est notre priorité.
Aujourd’hui, Actifs souhaite devenir un acteur alternatif de la sphère “gestion patrimoniale”, en vous proposant des solutions claires et adaptées à votre situation.
Que ce soit à l’occasion d’une succession ou d’une donation, nos experts vous aideront à faire les bons choix et à optimiser vos résultats. Il est toujours compliqué de faire confiance à un tiers pour résoudre et organiser ces procédures. C’est pour cette raison qu’Actifs base toute sa politique sur la transparence et la complémentarité des domaines d’expertises.
Actifs est à votre service pour éclairer chaque zone d’ombre et apaiser chacunes de vos craintes. Vous conseiller tout en vous laissant faire vos propres choix est la priorité de nos experts en stratégie patrimoniale.
Toutes les décisions relatives à vos placements et investissements, à la gestion de vos actifs comme celle de vos contrats ou successions vous appartiennent. Nous mettons à votre disposition notre expertise.